[금융범죄] 불법 도박자금 유통 가상계좌 만들어 준 PG사 금감원에 적발 (2025.07.22) > 블랙뉴스

🧾 관련 정보  

- 적발 대상: 결제대행업체(PG사) 4곳  

- 위반 내용: 불법 도박 자금용 가상계좌 개설, 투자사기 연루, 정산대금 유용 등  

- 조치기관: 금융감독원 → 수사기관 통보

📅 발생 일시  

- 2025년 상반기 ~ 7월 22일 수사 결과 발표

🧩 사건 개요  

금감원 상시감시 시스템을 통해, 불법 도박사이트 운영 조직과 투자사기 조직에 범죄용 가상계좌를 제공한 PG사 4곳이 적발됐다.  

이들은 일반 쇼핑몰로 위장된 가맹점을 통해 가상계좌를 생성하고, 범죄수익 이체 대가로 수수료를 챙긴 것으로 드러남.  

또한 일부 PG사 임직원은 허위 매출 담보 대출, 정산대금 유용 등의 혐의도 있음.

💸 범죄 유형 요약  

| 유형 | 세부 내용 |

|------|-----------|

| 도박·보이스피싱 자금세탁 | 가상계좌 제공 → 조직 계좌로 이체 후 수수료 수취 |

| 투자사기 | 고수익 미끼로 유도 → 가상계좌 입금 유도 후 편취 |

| 허위 매출 조작 | 카드 승인정보 조작 → 담보대출 |

| 정산대금 유용 | PG사 임직원이 가맹점 지급금 횡령 |

🕵️ 주요 수법 요약  

- 일반 쇼핑몰 위장 등록 → 가맹점 승인  

- 수익 목적으로 범죄에 직접 가담  

- 대포통장 대신 가상계좌 유도 → 자금 추적 회피 시도

📎 참고 정보  

- 금융감독원: 가상계좌 거래 내역 분석 통한 상시 감시  

- 향후: 수사기관 공조 및 상시 시스템 고도화 계획

🚨 주의사항  

- **가상계좌 제공자도 범죄 가담자**로 처벌 대상  

- 투자 및 결제 시 **가맹점 실체 확인 필수**  

- 도박·보이스피싱 등 **위장 플랫폼 의심 시 신고 요망**